金融傳銷(資金盤)對社會的危害更大

中國反傳銷聯盟：據我們掌握的情況，目前國內的傳銷已經演變到主要以資金盤為主的特徵，且已經泛濫成災，一次比一次重大，已經到了難以遏制、觸及社會底線及政治紅線，形勢非常嚴峻，到了不得不花大力氣去徹底治理的地步了。

過去2年來，國內的傳銷行業從之前的「異地＋實物＋多層次」傳銷模式，快速演變成了目前的以非法集資為特徵，以網際網路為載體，且基本無傳銷實物，不強制依靠發展下線及多層次老鼠會的「金融傳銷」模式。

我們去年在金融傳銷發展早期時，曾經發布過國內傳銷資金盤（金融傳銷的另一種通俗提法）的統計通報，當時就有2000多家。後來沒做了，因為這些資金盤發展非常快，每天都有幾十個金融傳銷(資金盤)新冒出來，你根本統計不過來。

根據公安部門反饋給我的情況，目前國內的金融傳銷，涉案金額一般都在幾億元以上，稍微大一點的，動輒都是幾百億的體量，且動輒參與者幾百萬人，甚至過千萬人。這兩大案件特徵，跟2年前查處的傳銷案，涉案標的絕大部分在1億元一下，人員及百人或上萬人，有很大區別。

國內的金融傳銷或傳銷資金盤，始於2012年，當時的模式主要是做消費返利或電子股票等，後來逐步發展到遊戲理財、內部虛擬股票、虛擬貨幣、區塊鏈技術等，與時俱新，但實質上都是藉助於網際網路技術，把非法集資與傳銷結合起來，構建一個新的龐氏騙局模式。

以近日熱點的「某某某」傳銷為例，其實就是把俄羅斯的3M模式（記者註：MMM是俄羅斯馬夫羅季創建的，國內每月30％，每天1％玩法：a第一個月投資100，b第二個月投資100元，c第二個月投資30元；第二個月a得到130元，b、c把錢打給a，b第二個月得130，c第二個月得39元，d第一個月投資100元，f第一個月投資30元；第三個月b得到130元，c、f把錢打給b，後面還有很多人參加的——其實質就是相互打錢，投資的打給提現的，這樣循環加新人進入）進行了改良，業內也稱「互助盤，」雖名為互助，其實就是龐氏騙局。

現在國內的金融傳銷進入成本很低，運行成本也很低，投資幾千元或幾萬元就可以搞一個網站吸引人員及資金加入，加上無需傳銷實物，不用去組織實物，不用把人弄到異地，不用培訓，參與者更不用去費力解釋及推銷說服，只需要在微信圈或網上不斷曬豪車、豪宅、珠寶及奢侈消費圖炫富，曬自己的「投資」回報及進出帳截圖，並不斷加人聊天明暗推廣等，就能發展下線。

總體而言，金融傳銷推廣成本低、回報更快，開拓市場更輕鬆，不用像直銷一樣去費力講產品、講模式、講制度，很多參與者在金融傳銷面前會更加覺得可以不勞而獲，會發現這更有誘惑力。(摘自網路)

只要有消費返利、電子股票、遊戲理財、虛擬股票、虛擬貨幣、區塊鏈技術，就是資金盤，把傳銷及網路結合的龐氏騙局模式

只要有消費返利、電子股票、遊戲理財、虛擬股票、虛擬貨幣、區塊鏈技術，就是資金盤，把非法集資和網路結合起來的龐氏騙局。資金盤沒有產品，就是玩金錢遊戲。起源於俄羅斯的3M模式。（1994年7月俄羅斯爆發的MMM公司利用股市欺詐性集資的重大事件，涉及金額達數千億盧布，涉及人數超過1000萬）目前所有的資金盤都是俄羅斯的3M模式的龐氏騙局。這二年來發展速度很快，因為沒有產品，就是玩金錢遊戲。利用大多數人不懂消費返利、電子股票、遊戲理財、虛擬股票、虛擬貨幣、區塊鏈技術等科技名詞，以後金養前金的方式進行龐氏騙局的詐騙。

龐氏騙局的特徵就是後金養前金。沒有後金的投入，怎麼可能支付前金呢?

在網站或Facebook社交網站及Insagram網站、Line通訊網站，不斷曬豪車、豪宅、珠寶及奢侈消費圖炫富，曬自己的「投資」回報及進出帳截圖，並不斷加人聊天推廣，發展下線組織。因為沒有實物，玩金錢遊戲。所以加入的金額至少以萬元起跳。再加上雙軌制、排線、以後金養前金的模式操作資金盤，只要找人投資加入，就立即有錢可領，資金盤稱之為動態收益(人拉人抽佣)。靜態收益就是資金盤公司的財務報表是公司賺錢，但設立許多的門檻，短期內錢領不出來。但保證二年後可以領回本金加利息。為什麼敢做出如此保證，原因就是後金養前金，如果找不到人加入投資，資金鏈斷層，資金盤公司二年內就倒閉，也就不可能退回本金加利息。但如果可以支撐二年，就代表後面加入的資金大於前面投入的資金，所以才能夠保證二年領回本金加利息。假設剛加入時，資金盤公司的現金是伍佰萬元。二年後，成長到帳戶有伍億元的現金。所以用伍億元的現金支付伍佰萬元的退股（本金加利息)。輕而易舉，而且可以展示資金盤公司的財力雄厚。但二年後加入資金盤公司，投入資金的人，要等二年後才能退出，風險極高。因為龐氏騙局的特徵就是後金養前金。沒有後金的投入，怎麼可能支付前金呢?

只要是龐氏騙局模式運轉的公司，不管規模做得多大，無一例外，都會破產倒閉或捲款潛逃

只要是龐氏騙局模式運轉的公司，不管規模做得多大，無一例外，都會破產倒閉或捲款潛逃。最有名的例子就是馬多夫騙局 詐騙金額高達500億美元以上，最後馬多夫被判處150年徒刑。沒有實體，無法創造收益的公司，卻還能夠支付動態收益，依靠的就是後金養前金的老鼠會模式。如果周遭的親朋好友已經加入資金盤公司，遊說自己加入資金盤，就必須斷然拒絕，不要存僥倖心理，認為只要拖過二年，就可以領回本金加利息。毫無風險，還可以賺錢，這都是太過天真的想法。這二年盛行的資金盤公司幾乎全數陣亡，僅存的幾家資金盤公司，隨時都有可能倒閉。所以只要是資金盤的公司，就是龐氏騙局。不要考慮加入，直接拒絕，才可以保住現金不致遭受損失。